La noción de legado trasciende las meras cifras financieras. Al plantear nuestras metas de inversión, buscamos no solo preservar capital, sino también transmitir valores y enseñar generaciones futuras sobre responsabilidad y visión.
En este artículo exploraremos estrategias sólidas y herramientas prácticas para asegurar que tus decisiones de hoy se conviertan en el cimiento de un legado duradero.
El legado familiar va más allá de la acumulación de activos. Implica inversiones estratégicas con visión intergeneracional que fomenten la cohesión y el sentido de pertenencia.
Cuando diseñamos un plan patrimonial, consideramos la continuidad de un proyecto vital: la seguridad financiera de tus herederos, su formación y la armonía en la gestión compartida.
Durante los próximos veinte años, se producirá la mayor transferencia de riqueza de la historia moderna: más del 60% del patrimonio global pasará a nuevas generaciones, según el Global Wealth Report de Credit Suisse.
Sin embargo, el camino no es sencillo. El Family Business Institute revela que solo el 30% de las empresas familiares sobreviven hasta la segunda generación, y menos del 12% alcanzan la tercera.
Estos datos subrayan la necesidad de combinar disciplina financiera con herramientas de gestión emocional y de sucesión, para evitar rupturas y malentendidos.
Un legado verdadero incluye no solo activos monetarios, sino legado incluye valores y principios que guían el comportamiento ético de las futuras generaciones.
Incorporar criterios ESG (ambientales, sociales y de gobernanza) en tus inversiones garantiza un impacto social y ambiental positivo, dando coherencia a la intención de tu familia.
Establecer proyectos filantrópicos o donaciones estratégicas vincula el crecimiento patrimonial con causas de largo alcance, promoviendo el compromiso y la identidad compartida.
Para comenzar, evaluar patrimonio y objetivos claros es fundamental. Realiza un inventario de activos, deuda y flujos de caja actuales.
Busca asesoría especializada: abogados en sucesión, contadores fiscales y consultores de family office, preferiblemente con experiencia en historias familiares similares a la tuya.
No subestimes la importancia de la comunicación. Organiza reuniones regulares donde cada miembro exprese inquietudes y expectativas, evitando sorpresas que erosionen la unión.
Precauciones:
Al aplicar estos principios y tácticas, tu familia no solo disfrutará de mayor estabilidad hoy, sino que construirá un poderoso legado para las próximas generaciones.
Referencias
